10月28日，在“数智化时代下的金融风险防控与协同治理”2025金融街论坛年会平行论坛上，北京市人民检察院发布《北京市检察 机 关 金 融 检 察 白 皮 书（2024—2025）》及《金融检察高质效履职典型案例》，系统梳理了近一年来全市金融犯罪案件趋势与检察机关综合履职成效。
白皮书中全面详细梳理、总结了金融检察案件反映出的七个方面显著特点和趋势：一是非法集资犯罪案件总量呈现逐年下降态势，但非法集资犯罪手段出现“线上线下双轨回流”态势，高净值人群涉案比例有所增加，“伪金交所”等增信乱象渐显；二是洗钱犯罪加速向数字支付、证券交易、虚拟货币等新业态、新领域渗透，职业化、有组织化洗钱团伙活跃，跨境非法资金通道危害加剧；三是证券期货犯罪专业化、团伙化、链条化特征明显，中介机构参与财务造假问题应引起重视；四是信贷领域，信用卡犯罪由传统恶意透支向技术盗刷升级，不法信贷中介黑灰产业化、跨区域化趋势明显；五是非法经营金融业务犯罪中，荐股、外汇、支付业务等金融领域犯罪手段持续翻新升级，且借助新媒体渠道隐蔽性和扩散速度增强；六是金融从业人员犯罪领域从传统金融向互联网金融延伸，作案手法隐蔽专业，滥用金融工具等问题需引起重视；七是金融民事、行政监督案件量大面广，刑民交叉问题复杂，保险纠纷等检察监督类案持续增长。
此外，北京市人民检察院、北京金融监管局、中国政法大学还联合发布《关于打击治理金融黑灰产的联合倡议书》，从信息共享、机制联动、权益保护等七个方面发起倡议，合力遏制非法贷款中介、反催收黑产等金融乱象。
“数智金检”法律监督业务大模型也正式亮相。该模型集成非法金融、地下钱庄、贷款诈骗、非法证券等智能分析模块，为前端风险预警、中端打击治罪、末端溯源治理提供技术支撑。
10月28日，在“数智化时代下的金融风险防控与协同治理”2025金融街论坛年会平行论坛上，北京市人民检察院发布《北京市检察 机 关 金 融 检 察 白 皮 书（2024—2025）》及《金融检察高质效履职典型案例》，系统梳理了近一年来全市金融犯罪案件趋势与检察机关综合履职成效。
白皮书中全面详细梳理、总结了金融检察案件反映出的七个方面显著特点和趋势：一是非法集资犯罪案件总量呈现逐年下降态势，但非法集资犯罪手段出现“线上线下双轨回流”态势，高净值人群涉案比例有所增加，“伪金交所”等增信乱象渐显；二是洗钱犯罪加速向数字支付、证券交易、虚拟货币等新业态、新领域渗透，职业化、有组织化洗钱团伙活跃，跨境非法资金通道危害加剧；三是证券期货犯罪专业化、团伙化、链条化特征明显，中介机构参与财务造假问题应引起重视；四是信贷领域，信用卡犯罪由传统恶意透支向技术盗刷升级，不法信贷中介黑灰产业化、跨区域化趋势明显；五是非法经营金融业务犯罪中，荐股、外汇、支付业务等金融领域犯罪手段持续翻新升级，且借助新媒体渠道隐蔽性和扩散速度增强；六是金融从业人员犯罪领域从传统金融向互联网金融延伸，作案手法隐蔽专业，滥用金融工具等问题需引起重视；七是金融民事、行政监督案件量大面广，刑民交叉问题复杂，保险纠纷等检察监督类案持续增长。
此外，北京市人民检察院、北京金融监管局、中国政法大学还联合发布《关于打击治理金融黑灰产的联合倡议书》，从信息共享、机制联动、权益保护等七个方面发起倡议，合力遏制非法贷款中介、反催收黑产等金融乱象。
“数智金检”法律监督业务大模型也正式亮相。该模型集成非法金融、地下钱庄、贷款诈骗、非法证券等智能分析模块，为前端风险预警、中端打击治罪、末端溯源治理提供技术支撑。
